Wie Sie ein Testament errichten, ändern und widerrufen

Testierfähigkeit von Minderjährigen

Auch Minderjährige können etwas zu vererben haben. Deshalb ist es ab 16 Jahren zulässig, eine letztwillige Verfügung zu errichten – aber nicht eigenhändig, sondern notariell (§ 2229 BGB). Auf die Zustimmung der Eltern kommt es nicht an.

Testierfähigkeit bei schlechtem Gesundheitszustand

Eigenhändig heißt wirklich eigenhändig

Bei einem handschriftlichen Testament sind Sie als Erblasser gezwungen, den vollständigen Text von Hand zu schreiben. Maschinenschriftlich oder am Computer verfasst ist das Testament unwirksam! Darüber hinaus muss es vollständig lesbar sein. Schon nicht entzifferbare einzelne Wörter können die gesamte Verfügung unwirksam machen (OLG Schleswig, Beschluss vom 16.7.2015, 3 Wx 19/15, MDR 2015 S. 1188). Bei unsicherer, schwer leserlicher Schrift sollte deshalb besser ein notarielles Testament aufgesetzt werden.

Zudem ist der Begriff Schriftform eng auszulegen. Das heißt, das gesamte Testament ist handschriftlich und in Textform niederzulegen. Werden Teile des Testaments mit Bildern und Zeichnungen kombiniert (z.B. Pfeildiagramm zur Darstellung der Erbfolge), genügt das nicht dem Schriftformerfordernis (OLG Frankfurt/Main, Urteil vom 11.2.2013, 20 W 542/11, MDR 2013 S. 985).

Hat eine andere Person den Text von Hand geschrieben, ist die Verfügung ebenfalls ungültig. Ausnahme: das gemeinschaftliche Testament.

Es ist auch nicht gestattet, einem Erblasser die Hand zu führen. Eine Hilfestellung beim Schreiben ist jedoch erlaubt. So darf zum Beispiel der Arm abgestützt werden, wenn die Hand stark zittert (OLG Hamm, Urteil vom 11.9.2001, 15 W 224/01, FamRZ 2002 S. 269).

Unterschrift ist zwingend

Verwenden Sie am besten keinerlei Abkürzungen von Vor- und Familiennamen. Unterschreiben Sie möglichst mit vollem Vor- und Zunamen (§ 2247 Abs. 3 Satz 1 BGB).

Unterschreibt der Erblasser nicht mit seinem Namen, sondern zum Beispiel mit Euer Vater, ist die Verfügung zwar nicht automatisch unwirksam. Hier lassen die Gesamtumstände in der Regel den Erblasser eindeutig erkennen. Lassen Sie es dennoch nicht darauf ankommen!

Wichtig: Setzen Sie Ihre Unterschrift an das Ende des Textes, also nicht seitlich und nicht über den Text. Es hat zwar schon Gerichte gegeben, die dies akzeptiert haben, aber auch darauf sollte man sich nicht verlassen.

Eine kinderlose Erblasserin hatte in ihrem handschriftlichen Testament verschiedene Anordnungen getroffen und auf eine Liste von Erben verwiesen, die dem Testament angehängt war. Unterschrieben hatte sie nur die allgemeine Anordnung, die Erbenliste dagegen nicht. Das Nachlassgericht hatte deshalb das Testament für unwirksam erklärt, sodass die gesetzliche Erbfolge hier eintrat (OLG München, Beschluss vom 7.10.2010, 31 x 161/10, NJW-RR 2011 S. 156).

Unschädlich ist es dagegen, wenn Sie sich mit der Unterschrift Zeit lassen. Selbst eine erst ein Jahr später erfolgte Unterzeichnung macht aus einem bislang unwirksamen Testament ein wirksames.

Bei Zweifeln an der Echtheit und Eigenhändigkeit einer letztwilligen Verfügung muss ein schriftvergleichendes Gutachten durch das Nachlassgericht eingeholt werden (OLG Düsseldorf, Beschluss vom 8.5.2013, 3 Wx 47/12 ). Allerdings reicht eine nur 75 %ige Wahrscheinlichkeit als Nachweis nicht aus (OLG Düsseldorf, Beschluss vom 17.11.2014, I-25 Wx 84/14 ).

Auf Schönheit kommt es ansonsten nicht an. Schreibpapier und Schreibstift sind nicht entscheidend. Vom edlen Büttenpapier bis hin zum Schmierzettel ist alles erlaubt. Hauptsache die Form stimmt! Dennoch besteht bei unüblichen Testamentsformen die Gefahr, dass der letzte Wille als solcher nicht anerkannt wird. Die Gerichte urteilen hier alles andere als großzügig.

Das Oberlandesgericht Hamburg erkannte die handschriftlichen Anmerkungen V. ist meine Haupterbin und D.L. 10.1.2011 eines Erblassers, die er auf zwei Aufklebern auf einem Fotoumschlag niedergeschrieben hatte, nicht als wirksames Testament an (OLG Hamburg, Urteil vom 8.10.2013, 2 W 80/13 ).

Angabe von Ort und Datum sollten nicht fehlen

Versehen Sie Ihr Testament mit Ort und Datum, selbst wenn dies nicht zwingend vorgeschrieben ist. So kommen erst gar keine Zweifel auf, wenn Sie zum Beispiel ein weiteres Testament verfassen. Das gilt insbesondere dann, wenn das eine inhaltlich vom anderen abweicht.

Achtung: Wenn Sie Ihr Testament im Ausland abfassen, gilt möglicherweise ausländisches Recht, selbst wenn Sie Deutscher sind. Deshalb spielt hier die Ortsangabe eine große Rolle.

Aufgepasst bei nachträglichen Ergänzungen

Ein Testament kann auf mehreren losen Blättern errichtet werden, wenn aus der Gesamtheit der Schriftstücke sich eine einheitliche Willenserklärung ergibt (OLG Hamm, Beschluss vom 19.9.2012, 15 W 420/11, FGPrax 2013 S. 28).

Nachträge müssen ebenfalls von der Unterschrift gedeckt sein. Denkbar ist, dass Sie hierfür zwischen Text und Unterschrift von vornherein genügend Platz lassen und den Nachtrag separat unterschreiben. Selbstverständlich müssen auch die Nachträge handschriftlich verfasst sein.

Wichtig: Es reicht nicht, wenn der ergänzende Text mit einem Kürzel wie zum Beispiel D.O. für die Obengenannte unterschrieben wird (OLG Celle, Urteil vom 22.9.2011, 6 U 117/10, FamRZ 2012 S. 156).

Der Aufbewahrungsort ist beliebig

Wo Sie Ihr eigenhändig geschriebenes Testament aufbewahren, ist Ihre Sache. Auf alle Fälle sollten Sie einen Ort wählen, an dem es für Hinterbliebene leicht zu finden ist. Am besten informieren Sie die Hinterbliebenen oder eine andere Vertrauensperson über den konkreten Aufbewahrungsort.

Wichtig: Wer ein Testament im Besitz hat, muss es unverzüglich an das jeweilige Nachlassgericht herausgeben – und zwar ab dem Zeitpunkt, in dem dieser erfahren hat, dass der Erblasser verstorben ist. Andernfalls macht sich diese Person strafbar. Diese Ablieferungspflicht besteht auch dann, wenn der Besitzer das Testament als widerrufen oder ungültig einordnet. Diese Entscheidung steht allein dem Nachlassgericht zu.

Hinterlegen Sie es bei einem Amtsgericht Ihrer Wahl, dann erhalten Sie als Nachweis einen Hinterlegungsschein. Diesen sollten Sie ebenfalls an einem sicheren Ort aufbewahren. Aber selbst wenn er später nicht auffindbar ist, ist das Testament in jedem Fall existent.

Seit dem 1.1.2012 gibt es ein Zentrales Testamentsregister bei der Bundesnotarkammer. Das hat den Vorteil, dass das Standesamt des Sterbeortes direkt das Zentrale Testamentsregister benachrichtigt. Das wiederum benachrichtigt dann seinerseits das zuständige Nachlassgericht über sämtliche verwahrten Testamente und Erbverträge. Hier werden allerdings nur Testamente hinterlegt, die notariell beurkundet oder in die amtliche Verwahrung gegeben worden sind.

Nur Eheleute und eingetragene Lebenspartnerschaften können ein gemeinschaftliches Testament errichten

Eheleute und eingetragene Lebenspartnerschaften haben die Möglichkeit, handschriftlich ein gemeinsames Testament so zu errichten, dass einer von ihnen den ganzen Testamentstext niederschreibt, diesen mit Ort und Datum versieht, ihn unterschreibt und der andere danach nur noch unterschreibt (§ 2267 BGB bzw. § 10 Abs. 4 Lebenspartnerschaftsgesetz).

Ein gemeinschaftliches Ehegattentestament kann auch so errichtet werden, dass ein Ehegatte das Testament schreibt und der andere erst Jahre später beitritt (OLG München, Beschluss vom 1.12.2011, 31 Wx 249/10, FamRZ 2012 S. 581). Im entschiedenen Fall lagen sechs Jahre zwischen den Unterschriften.

Wichtig: Das Ehegattentestament kann auch ohne Schlusserbeneinsetzung (z.B. Einsetzung der gemeinsamen Kinder) errichtet werden. Dann tritt nach dem Tod des Längerlebenden die gesetzliche Erbfolge ein (OLG Hamm, Beschluss vom 11.9.2015, 15 W 142/15 ).

Unverheiratete Paare können kein gemeinschaftliches Testament errichten. Es spielt keine Rolle, ob die Eheschließung kurz bevorsteht. Hier bleibt nur die Möglichkeit, einen Erbvertrag zu schließen.

Umdeutung in Einzeltestament ausnahmsweise möglich

Fehlt bei einem gemeinschaftlichen Testament die Unterschrift des anderen Ehegatten, ist das Testament grundsätzlich unwirksam. Es kann nur dann in ein wirksames Einzeltestament umgedeutet werden, wenn der unterzeichnende Ehegatte wollte, dass seine Verfügungen sofort wirksam sein sollen – unabhängig davon, ob der andere Ehegatte noch unterschreibt (OLG München, Urteil vom 23.4.2014, 31 Wx 22/14, NJW 2014 S. 2514).

Das gilt auch bei einseitiger Testierunfähigkeit (OLG München, Beschluss vom 19.5.2010, 31 Wx 38/10, NJW-RR 2010 S. 1382).

Achtung: Umgekehrt geht das nicht. Unterschreibt diejenige Person nicht, die das Testament verfasst hat, ist die gesamte Verfügung unwirksam (OLG München, Beschluss vom 25.9.2010, 31 Wx 42/08, FamRZ 2008 S. 1378).

Im entschiedenen Fall hatte die Ehefrau des Erblassers den Text für ein gemeinschaftliches Testament niedergeschrieben, aber nicht unterzeichnet. Ihr Mann hatte dagegen einen Zusatz zu dem Text, in dem es heißt: Den Verfügungen dieses Testaments schließe ich mich an, daruntergeschrieben und auch unterschrieben. Die Verfügung wurde auch nicht als Einzeltestament zugunsten der Frau anerkannt.

Ganz wichtig: Bedenken Sie die Wechselbezüglichkeit

Die Verfügungen in einem gegenseitigen Testament sind in der Regel wechselbezüglich. Das heißt, es muss zwischen zwei gegenseitigen Verfügungen eine innere Abhängigkeit bestehen, sodass die eine Verfügung mit der anderen steht und fällt (§ 22701 BGB). Typischer Fall: Eheleute setzen sich gegenseitig zu Alleinerben ein, die gemeinsamen Kinder sollen den Längstlebenden beerben (sog. Berliner Testament). Ein solches Abhängigkeitsverhältnis muss für jede einzelne Verfügung gesondert festgestellt werden. Es gibt keinen Automatismus.

Was im Scheidungsfall passiert

Im Scheidungsfall wird das gemeinsame Testament insgesamt unwirksam! Das gilt auch dann, wenn die Scheidung erst beantragt ist, der andere aber schon zugestimmt hat.

Ausnahme: Die Verfügung wäre auch so getroffen worden. Das kann zum Beispiel der Fall sein, wenn ein Kind als Erbe des Längerlebenden eingesetzt worden ist.

Ein Ehepaar verfasst ein gemeinschaftliches Testament, in dem die Eheleute sich gegenseitig zu Erben einsetzen und nach dem Tod des Längstlebenden das gemeinsame Kind. Nach der Scheidung gerät das Testament in Vergessenheit. Der Mann stirbt zuerst, danach die inzwischen wieder verheiratete Frau. Als sie stirbt, streiten sich der neue Ehemann und das Kind, wer Erbe geworden ist. Hier kann man zugunsten des Kindes davon ausgehen, dass es Alleinerbe seiner Mutter geworden ist und dem zweiten Ehemann nur der Pflichtteil zusteht.

Das Bürgermeistertestament

Sollte es nicht gelingen, einen Notar rechtzeitig zu erreichen, kann der Erblasser seinen Letzten Willen auch gegenüber dem Bürgermeister sowie zweier Zeugen erklären (§ 2249 BGB). Man spricht hier von dem sogenannten Bürgermeistertestament.

Diese Möglichkeit besteht auch, wenn der Erblasser zum Beispiel durch eine Naturkatastrophe von der Außenwelt abgeschnitten ist und ein notarielles Testament nur unter erheblichen Schwierigkeiten errichtet werden könnte (§ 2250 BGB). Dieser Fall wird wohl eher selten vorkommen.

Das Dreizeugentestament

Im äußersten Notfall bei akuter Todesgefahr genügt sogar die mündliche Erklärung vor drei beliebigen Zeugen (§ 2250 BGB). Dieses sogenannte Dreizeugentestament kommt infrage, wenn zum Beispiel das Mitglied einer Seilschaft in akute Lebensgefahr gerät oder in einem Sterbehospiz, Pflegeheim oder Krankenhaus kein zeitlicher Aufschub mehr möglich ist. Besteht keine Lebensgefahr, gibt es keinen Grund, auf eine notarielle Beurkundung zu verzichten. Gerade in dicht besiedelten Wohngebieten gibt es zu den üblichen Bürozeiten genügend Notare, die binnen kürzester Zeit an das Krankenbett eilen können. Allein die Schreibunfähigkeit eines Erblassers reicht nicht für ein Nottestament. War also ein Notar erreichbar, sind derartige Verfügungen unwirksam (OLG München, Urteil vom 14.7.2009, 31 Wx 141/08, FamRZ 2009 S. 1945).

Auf jeden Fall muss beim Nottestament so früh wie möglich nach der mündlichen Erklärung des Erblassers von den Zeugen eine Niederschrift darüber angefertigt werden, was der Erblasser als Letzten Willen geäußert hat. Diese Niederschrift muss dann von allen drei Zeugen unterschrieben werden, nach Möglichkeit auch vom Erblasser.

Die Niederschrift ist anzufertigen, solange der Erblasser noch lebt. Und ganz wichtig: Der Text ist dem Erblasser wortwörtlich vorzulesen. Wird der Text nur inhaltlich dem Erblasser noch einmal dargelegt, führt dies zur Unwirksamkeit des Dreizeugentestaments (LG Nürnberg-Fürth, Urteil vom 12.8.2008, 7 T 5033/08 ).

Wichtig: Als Zeuge darf nicht mitwirken, wer durch das Testament bedacht werden soll oder als Testamentsvollstrecker vorgesehen ist.

Überlebt der Erblasser, bleibt das Nottestament zunächst gültig. Nach Ablauf von drei Monaten nach der Errichtung wird es kraft Gesetzes unwirksam (§ 2252 BGB) – vorausgesetzt, der Erblasser liegt nicht im Koma und ist nicht außerstande, zwischenzeitlich ein formal korrektes Testament zu errichten, das dann kein Nottestament mehr ist.

Der Widerruf ist nur formgerecht gültig

In jedem Fall muss der Erblasser beim Widerruf genauso testierfähig sein wie beim ursprünglichen Abfassen. Denn der Widerruf kann nur – genauso wie die Testamentserrichtung – höchstpersönlich vorgenommen werden.

Beachten Sie außerdem, dass Sie ein wechselbezügliches Ehegattentestament nicht allein widerrufen können. Ehepartner haben nur die Möglichkeit, ihr gemeinsames Testament zusammen zu widerrufen, zu ändern oder zu ergänzen. Das heißt, nach dem Tod des erstversterbenden Ehegatten kann das Testament in der Regel nicht mehr geändert werden (KG Berlin, Urteil vom 19.12.2014, 6 W 155/14, MDR 2015 S. 226).

Haben Sie und Ihr Ehepartner den Klassiker Berliner Testament gewählt, in dem Sie sich gegenseitig zu Erben einsetzen, kann dies nur gemeinsam widerrufen werden.

Ausnahme: Sie erklären den Widerruf gegenüber einem Notar, der dann die Erklärung dem anderen förmlich zustellt. In diesem Fall wird die gesamte Regelung ebenfalls unwirksam. Dann ist der andere Ehegatte gewarnt, dass das gemeinsame Testament mit ziemlicher Sicherheit abgeändert werden wird und kann selbst entsprechend reagieren.

Setzen sich Eheleute in einem gemeinsamen Testament gegenseitig zu Erben ein und bestimmen die gemeinsamen Kinder zu Schlusserben, ist der überlebende Ehegatte in der Regel wegen der Wechselbezüglichkeit an die Einsetzung der Kinder gebunden. Es gilt, was die Eheleute bei Testamentserrichtung gewollt haben (OLG Bamberg, Beschluss vom 6.11.2015, 4 W 105/15 ). Anders kann es aussehen, wenn andere Personen als die eigenen Kinder als Schlusserben eingesetzt worden sind (§ 2270 Abs. 2 BGB).

Ein Ehepaar hatte in einem gemeinschaftlichen Testament die Nichte der Frau als Schlusserbin eingesetzt. Nachdem der Ehemann vorverstorben war, hatte die Frau das gemeinschaftliche Testament widerrufen und in einem späteren Einzeltestament eine andere Person als Erben eingesetzt. Hier wurde der Widerruf des gemeinschaftlichen Testaments mangels wechselbezüglicher Verfügung als wirksam anerkannt. Denn beim Fehlen verwandtschaftlicher Beziehung zwischen dem Erstverstorbenen und dem eingesetzten Schlusserben fehlt es am Näheverhältnis (OLG Koblenz, Beschluss vom 13.12.2006, 2 U 80/06, NJW-RR 2007 S. 1599).

Dasselbe gilt im Prinzip für die Einsetzung karitativer Organisationen oder Pflegekinder.

Wichtig: Überprüfen Sie, wenn Sie selbst häufig im Ausland leben oder über Auslandsvermögen verfügen, ob Sie von der seit 17.8.2015 geltenden EU-Erbrechtsverordnung betroffen sind und Ihr Testament gegebenenfalls ergänzen müssen, wenn Sie deutsches Erbrecht auf Ihren Nachlass angewendet wissen wollen.

Welche Widerrufsmöglichkeiten gibt es?

Auch Widerruf des Widerrufs möglich

Selbst das geht, soweit Sie sich an die oben dargestellten Spielregeln halten. In diesem Fall wird dann wieder das erste Testament wirksam (§ 2257 BGB). Es wird so behandelt, als sei es nicht widerrufen worden. Die gesetzliche Erbfolge tritt dadurch also nicht ein.